Đánh giá khả năng kiểm soát chi tiêu, tích lũy và mức độ ổn định tài chính cá nhân.

Phân tích tài sản hiện tại, gợi ý xây tháp an toàn – sinh lời dài hạn

Phân tích thu nhập – chi tiêu để nhận diện rò rỉ và tối ưu dòng tiền hiệu quả.

Tính toán giá trị tài sản của bạn sau khi trừ các khoản nợ.

Đội ngũ Cố vấn Happy Elsa đồng hành, hỗ trợ khách hàng trong từng quyết định

Happy Elsa tư vấn linh hoạt theo nhu cầu và tình hình tài chính cá nhân cụ thể

Làm rõ mức độ chấp nhận rủi ro, thời gian đầu tư và mục tiêu tài chính của bạn.

Thu thâp thông tin tài chính

Tính năng này hỗ trợ ghi nhận và phân loại các khoản thu nhập, chi tiêu hàng ngày. Cố vấn tài chính có thể dễ dàng theo dõi dòng tiền, so sánh giữa các tháng và từ đó điều chỉnh kế hoạch tài chính sao cho phù hợp với nhu cầu khách hàng.

Thông tin cơ cấu tháp tài sản

Với các thuật toán phân tích tiên tiến, phần mềm giúp dự báo dòng tiền, đưa ra các kịch bản tài chính tương lai. Điều này giúp người dùng nắm bắt xu hướng tài chính và có những chiến lược dự phòng kịp thời để đảm bảo an toàn tài chính.

Thông tin tình trạng tài chính

Phần mềm cung cấp báo cáo phân tích trực quan và chi tiết, giúp khách hàng hiểu rõ tình hình tài chính của mình. Các báo cáo được tùy chỉnh theo nhu cầu cá nhân, từ đó đưa ra các đề xuất cải thiện quản lý tài sản và đầu tư hiệu quả.

Xác định khẩu vị rủi ro

Phần mềm cho phép tư vấn viên theo dõi và quản lý chi tiết các khoản tài sản và nợ phải trả qua giao diện trực quan. Tính năng này giúp tổng hợp, phân loại và cập nhật nhanh chóng tình hình tài chính hiện tại của khách hàng, từ đó đưa ra những quyết định quản lý hiệu quả.

Kế hoạch tài chính

Với các thuật toán phân tích tiên tiến, phần mềm giúp dự báo dòng tiền, đưa ra các kịch bản tài chính tương lai. Điều này giúp người dùng nắm bắt xu hướng tài chính và có những chiến lược dự phòng kịp thời để đảm bảo an toàn tài chính.

Dòng tiền

Với các thuật toán phân tích tiên tiến, phần mềm giúp dự báo dòng tiền, đưa ra các kịch bản tài chính tương lai. Điều này giúp người dùng nắm bắt xu hướng tài chính và có những chiến lược dự phòng kịp thời để đảm bảo an toàn tài chính.

Tài sản ròng

Với các thuật toán phân tích tiên tiến, phần mềm giúp dự báo dòng tiền, đưa ra các kịch bản tài chính tương lai. Điều này giúp người dùng nắm bắt xu hướng tài chính và có những chiến lược dự phòng kịp thời để đảm bảo an toàn tài chính.

Khuyến nghị

Với các thuật toán phân tích tiên tiến, phần mềm giúp dự báo dòng tiền, đưa ra các kịch bản tài chính tương lai. Điều này giúp người dùng nắm bắt xu hướng tài chính và có những chiến lược dự phòng kịp thời để đảm bảo an toàn tài chính.

ThS. Nguyễn Thu Giang

kinh Nghiệm

• Hơn 10 năm kinh nghiệm trong mảng tư vấn tài chính
• Trưởng bộ phận Tư vấn tài chính cá nhân – khu vực miền Bắc – CTCP Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản FIDT

TRÌNH ĐỘ CHUYÊN MÔN

• Thạc sĩ Kinh tế quốc tế – Đại học Ceram Sophia Antipolis – Cộng hòa Pháp (2005)
• MBA – Thạc sỹ chuyên ngành Quản trị kinh doanh – CFVG – Đại học Kinh tế quốc dân Hà Nội
• Đồng tác giả sách “Cẩm nang quản lý tài chính cho sinh viên”

ThS. Nguyễn Thị Thanh Hoa

kinh Nghiệm

• 20 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực chứng khoán, các mảng: Phát triển sản phẩm, Kinh doanh trái phiếu, Sàn giao dịch Vàng, Tư vấn đầu tư (cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ, vàng …)
• Giám đốc CTCP Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản FIDT – Khu vực Miền Bắc

TRÌNH ĐỘ CHUYÊN MÔN

• Thạc sĩ Quản trị các tổ chức tài chính – ĐH Kinh tế – ĐH Quốc gia Hà Nội
• Chuyên gia đào tạo, xây dựng các chương trình đào tạo về tài chính cá nhân, đầu tư chứng khoán

Nguyễn An Huy

kinh Nghiệm

• 10 năm kinh nghiệm trên thị trường chứng khoán Việt Nam
• 6 năm kinh nghiệm quản lý và tư vấn đầu tư cho khách hàng cá nhân

TRÌNH ĐỘ CHUYÊN MÔN

• Trưởng phòng Môi Giới – Công ty CP chứng khoán MB (MBS)
• Trưởng nhóm kinh doanh bảo hiểm – Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Chubb Việt Nam
• Diễn giả đồng hành trong các chương trình về tài chính cá nhân cùng Đài truyền hình Hà Nội, VTV Cab, VNExpress, Báo Lao động…

ThS. Nguyễn Thu Giang

kinh Nghiệm

• Hơn 10 năm kinh nghiệm trong mảng tư vấn tài chính
• Trưởng bộ phận Tư vấn tài chính cá nhân – khu vực miền Bắc – CTCP Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản FIDT

TRÌNH ĐỘ CHUYÊN MÔN

• Thạc sĩ Kinh tế quốc tế – Đại học Ceram Sophia Antipolis – Cộng hòa Pháp (2005)
• MBA – Thạc sỹ chuyên ngành Quản trị kinh doanh – CFVG – Đại học Kinh tế quốc dân Hà Nội
• Đồng tác giả sách “Cẩm nang quản lý tài chính cho sinh viên”

ThS. Nguyễn Thu Giang

kinh Nghiệm

• Hơn 10 năm kinh nghiệm trong mảng tư vấn tài chính
• Trưởng bộ phận Tư vấn tài chính cá nhân – khu vực miền Bắc – CTCP Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản FIDT

TRÌNH ĐỘ CHUYÊN MÔN

• Thạc sĩ Kinh tế quốc tế – Đại học Ceram Sophia Antipolis – Cộng hòa Pháp (2005)
• MBA – Thạc sỹ chuyên ngành Quản trị kinh doanh – CFVG – Đại học Kinh tế quốc dân Hà Nội
• Đồng tác giả sách “Cẩm nang quản lý tài chính cho sinh viên”