Khảo sát sức khỏe tài chính cá nhân
HAPPY ELSA
Khảo sát một lần - Lợi ích lâu dài, tối ưu dòng tiền & gia tăng tài sản
Cá nhân hóa
Kết quả khảo sát được thiết kế riêng, phù hợp mục tiêu tài chính và giai đoạn cuộc đời từng khách hàng
Tối ưu hóa
Khuyến nghị rõ ràng, gắn với hành động cụ thể, giúp bạn đạt mục tiêu tài chính nhanh và hiệu quả hơn.
Cụ thể hóa
Định kỳ cập nhật, điều chỉnh linh hoạt để đảm bảo tài chính bền vững theo thời gian.
Giá trị nổi bật của dịch vụ
Khảo sát sức khỏe tài chính mang lại cho bạn một cái nhìn rõ ràng về hiện trạng tài chính, giúp phát hiện rủi ro tiềm ẩn và cơ hội gia tăng tài sản – để đưa ra quyết định đúng đắn, tối ưu dòng tiền và định hình kế hoạch tài chính dài hạn, đảm bảo sự ổn định hôm nay và thịnh vượng cho ngày mai.
Chúng tôi giúp gì cho bạn
Công cụ đánh giá sức khỏe tài chính cá nhân sẽ cung cấp bức tranh toàn cảnh về thu nhập, chi tiêu, tích lũy, tài sản ròng, từ đó xây dựng lộ trình tích sản phù hợp và gia tăng tài sản nhanh để đạt mục tiêu tài chính tối thiểu 1.000.000 USD
Tổng quan tình hình tài chính hiện tại
Biết chính xác dòng tiền của bạn đang đi đâu mỗi tháng, tỷ lệ tiết kiệm, nợ vay và các khoản đầu tư. Đây là bước đầu tiên để kiểm soát tài chính thay vì chỉ “ước lượng”.
Báo cáo sức khỏe tài chính chi tiết
Nhận bản báo cáo rõ ràng với các chỉ số: Tỷ lệ chi tiêu/thu nhập), quỹ dự phòng, cơ cấu tài sản. Báo cáo được trình bày trực quan bằng biểu đồ và thang đo dễ hiểu.
Định hướng cá nhân hóa
Mỗi người có bối cảnh khác nhau. Công cụ sẽ gợi ý theo từng trường hợp: lập quỹ dự phòng, kiểm soát nợ, hay phân bổ tiết kiệm – đầu tư, đảm bảo phù hợp và dễ áp dụng.
Đồng hành cùng chuyên gia
Không chỉ dừng ở báo cáo, bạn có thể đặt lịch 1:1 để được chuyên gia phân tích sâu hơn, đưa ra kế hoạch hành động cụ thể: tiết kiệm, đầu tư, bảo hiểm, quản lý nợ
Cập nhật & theo dõi tiến trình
Khảo sát định kỳ (3–6 tháng/lần) để so sánh, cho thấy sự thay đổi và đánh giá, điều chỉnh kịp thời theo biến động thu nhập, chi tiêu hoặc mục tiêu tài chính mới
Tham gia cộng đồng tài chính
Kết nối với những người mong muốn kiểm soát tốt tiền bạc, gia tăng tài sản và tạo dựng sự thịnh vượng bền vững. Cùng học hỏi, chia sẻ và phát triển trong cộng đồng.
Dịch vụ khảo sát sức khỏe tài chính cá nhân bao gồm
Thông tin tình trạng tài chính
Đánh giá khả năng kiểm soát chi tiêu, tích lũy và mức độ ổn định tài chính cá nhân.
Cơ cấu tháp tài sản
Phân tích tài sản hiện tại, gợi ý xây tháp an toàn – sinh lời dài hạn
Kế hoạch tài chính
Xác định mục tiêu ngắn – dài hạn và xây dựng lộ trình thực hiện cụ thể.
Dòng tiền
Phân tích thu nhập – chi tiêu để nhận diện rò rỉ và tối ưu dòng tiền hiệu quả.
Tài sản ròng
Tính toán giá trị tài sản của bạn sau khi trừ các khoản nợ.
Đề xuất điều chỉnh tài chính phù hợp với tình trạng và mục tiêu cá nhân.
Khuyến nghị
Triển khai & đồng hành 1 năm
Đội ngũ Cố vấn Happy Elsa đồng hành, hỗ trợ khách hàng trong từng quyết định
Phục vụ theo nhu cầu
Happy Elsa tư vấn linh hoạt theo nhu cầu và tình hình tài chính cá nhân cụ thể
Thu thập thông tin tài chính
Hiểu rõ toàn cảnh tài chính hiện tại của bạn – thu nhập, chi tiêu, tài sản, nợ vay…
Xác định khẩu vị rủi ro
Làm rõ mức độ chấp nhận rủi ro, thời gian đầu tư và mục tiêu tài chính của bạn.
Thu thâp thông tin tài chính
Tính năng này hỗ trợ ghi nhận và phân loại các khoản thu nhập, chi tiêu hàng ngày. Cố vấn tài chính có thể dễ dàng theo dõi dòng tiền, so sánh giữa các tháng và từ đó điều chỉnh kế hoạch tài chính sao cho phù hợp với nhu cầu khách hàng.
Thông tin cơ cấu tháp tài sản
Với các thuật toán phân tích tiên tiến, phần mềm giúp dự báo dòng tiền, đưa ra các kịch bản tài chính tương lai. Điều này giúp người dùng nắm bắt xu hướng tài chính và có những chiến lược dự phòng kịp thời để đảm bảo an toàn tài chính.
Thông tin tình trạng tài chính
Phần mềm cung cấp báo cáo phân tích trực quan và chi tiết, giúp khách hàng hiểu rõ tình hình tài chính của mình. Các báo cáo được tùy chỉnh theo nhu cầu cá nhân, từ đó đưa ra các đề xuất cải thiện quản lý tài sản và đầu tư hiệu quả.
Xác định khẩu vị rủi ro
Phần mềm cho phép tư vấn viên theo dõi và quản lý chi tiết các khoản tài sản và nợ phải trả qua giao diện trực quan. Tính năng này giúp tổng hợp, phân loại và cập nhật nhanh chóng tình hình tài chính hiện tại của khách hàng, từ đó đưa ra những quyết định quản lý hiệu quả.
Kế hoạch tài chính
Với các thuật toán phân tích tiên tiến, phần mềm giúp dự báo dòng tiền, đưa ra các kịch bản tài chính tương lai. Điều này giúp người dùng nắm bắt xu hướng tài chính và có những chiến lược dự phòng kịp thời để đảm bảo an toàn tài chính.
Dòng tiền
Với các thuật toán phân tích tiên tiến, phần mềm giúp dự báo dòng tiền, đưa ra các kịch bản tài chính tương lai. Điều này giúp người dùng nắm bắt xu hướng tài chính và có những chiến lược dự phòng kịp thời để đảm bảo an toàn tài chính.
Tài sản ròng
Với các thuật toán phân tích tiên tiến, phần mềm giúp dự báo dòng tiền, đưa ra các kịch bản tài chính tương lai. Điều này giúp người dùng nắm bắt xu hướng tài chính và có những chiến lược dự phòng kịp thời để đảm bảo an toàn tài chính.
Khuyến nghị
Với các thuật toán phân tích tiên tiến, phần mềm giúp dự báo dòng tiền, đưa ra các kịch bản tài chính tương lai. Điều này giúp người dùng nắm bắt xu hướng tài chính và có những chiến lược dự phòng kịp thời để đảm bảo an toàn tài chính.
Khảo sát sức khỏe tài chính bằng hệ thống và dịch vụ chuyên nghiệp
Bảng giá dịch vụ
Điền thông tin để nhận báo cáo cá nhân hóa và cuộc gọi tư vấn trong 24h
Thông tin cá nhân
Cẩm nang tài chính, Tài chính cá nhân
6-10-2025
Ở Tuổi 30 Tiêu 60 Triệu, Qua Tuổi 35 Còn 30 Triệu – Khi Tư Duy Chi Tiêu Thay Đổi, Cuộc Sống Cũng Thay Đổi
Từ chi tiêu 60 triệu mỗi tháng ở tuổi 30 đến sống thoải mái với 30 triệu ở tuổi 35, tôi nhận ra rằng tự do tài chính không đến từ việc kiếm thật nhiều tiền mà từ cách mình sử dụng và trân trọng từng đồng mình làm ra.
Đọc tiếp....
Bất động sản, Tài chính cá nhân
6-10-2025
Định Giá Tài Sản Trước Khi Ngân Hàng Duyệt Vay: Quy Trình, Hồ Sơ Và Lưu Ý Quan Trọng
Định giá tài sản là bước quan trọng trước khi ngân hàng duyệt vay. Bài viết hướng dẫn chi tiết hồ sơ cần chuẩn bị, quy trình làm việc với đơn vị thẩm định và các lưu ý giúp hồ sơ vay được xử lý nhanh chóng, chính xác.
Đọc tiếp....
Tài chính cá nhân
6-10-2025
Bị Khủng Hoảng Tài Chính Phải Làm Sao? – 4 Cách Giúp Bạn Vượt Qua Áp Lực Tiền Bạc
Trong bài viết hôm nay, Tôi sẽ chia sẻ với bạn đọc cách nhận diện khủng hoảng tài chính cá nhân, hiểu rõ nguyên nhân và quan trọng nhất là 4 giải pháp thực tế để từng bước lấy lại sự cân bằng tài chính cho bản thân và gia đình.
Đọc tiếp....
Tài chính cá nhân, Cẩm nang tài chính, Góc nhìn chuyên gia
3-10-2025
Người Ở Độ Tuổi Nào Dễ Gặp Khủng Hoảng Tài Chính Nhất? Và Cách Phòng Ngừa Hiệu Quả
Tại sao nhiều người có thu nhập ổn định nhưng vẫn lâm vào khủng hoảng tài chính? Thực tế, mỗi giai đoạn trong cuộc đời – từ tuổi 20 đến 50 – đều có những rủi ro riêng về tiền bạc. Nếu không chuẩn bị, bạn có thể mất cân đối tài chính, rơi vào nợ nần và mất kiểm soát tương lai.
Đọc tiếp....
1
2
...
13
BÀI VIẾT LIÊN QUAN
Cố vấn Tài chính Cấp cao
Người dẫn dắt đội ngũ và giám sát chất lượng tư vấn sẽ luôn đảm bảo khách hàng nhận được dịch vụ chuyên nghiệp và hiệu quả.
ThS. Nguyễn Thu Giang
Cố vấn Tài chính Cấp cao FIDT
kinh Nghiệm
- Hơn 10 năm kinh nghiệm trong mảng tư vấn tài chính
- Trưởng bộ phận Tư vấn tài chính cá nhân – khu vực miền Bắc – CTCP Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản FIDT
TRÌNH ĐỘ CHUYÊN MÔN
- Thạc sĩ Kinh tế quốc tế – Đại học Ceram Sophia Antipolis – Cộng hòa Pháp (2005)
- MBA – Thạc sỹ chuyên ngành Quản trị kinh doanh – CFVG – Đại học Kinh tế quốc dân Hà Nội
- Đồng tác giả sách “Cẩm nang quản lý tài chính cho sinh viên”
ThS. Nguyễn Thị Thanh Hoa
Cố vấn Tài chính Cấp cao FIDT
kinh Nghiệm
- 20 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực chứng khoán, các mảng: Phát triển sản phẩm, Kinh doanh trái phiếu, Sàn giao dịch Vàng, Tư vấn đầu tư (cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ, vàng …)
- Giám đốc CTCP Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản FIDT – Khu vực Miền Bắc
TRÌNH ĐỘ CHUYÊN MÔN
- Thạc sĩ Quản trị các tổ chức tài chính – ĐH Kinh tế – ĐH Quốc gia Hà Nội
- Chuyên gia đào tạo, xây dựng các chương trình đào tạo về tài chính cá nhân, đầu tư chứng khoán
Nguyễn An Huy
Cố vấn Tài chính Cấp cao FIDT
kinh Nghiệm
- 10 năm kinh nghiệm trên thị trường chứng khoán Việt Nam
- 6 năm kinh nghiệm quản lý và tư vấn đầu tư cho khách hàng cá nhân
TRÌNH ĐỘ CHUYÊN MÔN
- Trưởng phòng Môi Giới – Công ty CP chứng khoán MB (MBS)
- Trưởng nhóm kinh doanh bảo hiểm – Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Chubb Việt Nam
- Diễn giả đồng hành trong các chương trình về tài chính cá nhân cùng Đài truyền hình Hà Nội, VTV Cab, VNExpress, Báo Lao động…
ThS. Nguyễn Thu Giang
Cố vấn Tài chính Cấp cao FIDT
kinh Nghiệm
- Hơn 10 năm kinh nghiệm trong mảng tư vấn tài chính
- Trưởng bộ phận Tư vấn tài chính cá nhân – khu vực miền Bắc – CTCP Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản FIDT
TRÌNH ĐỘ CHUYÊN MÔN
- Thạc sĩ Kinh tế quốc tế – Đại học Ceram Sophia Antipolis – Cộng hòa Pháp (2005)
- MBA – Thạc sỹ chuyên ngành Quản trị kinh doanh – CFVG – Đại học Kinh tế quốc dân Hà Nội
- Đồng tác giả sách “Cẩm nang quản lý tài chính cho sinh viên”
ThS. Nguyễn Thu Giang
Cố vấn Tài chính Cấp cao FIDT
kinh Nghiệm
- Hơn 10 năm kinh nghiệm trong mảng tư vấn tài chính
- Trưởng bộ phận Tư vấn tài chính cá nhân – khu vực miền Bắc – CTCP Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản FIDT
TRÌNH ĐỘ CHUYÊN MÔN
- Thạc sĩ Kinh tế quốc tế – Đại học Ceram Sophia Antipolis – Cộng hòa Pháp (2005)
- MBA – Thạc sỹ chuyên ngành Quản trị kinh doanh – CFVG – Đại học Kinh tế quốc dân Hà Nội
- Đồng tác giả sách “Cẩm nang quản lý tài chính cho sinh viên”
Gửi phản hồi cho chúng tôi
Nhận thông tin khuyến mãi
Chinh sách
MST: 0318080303
happyelsa1@gmail.com
Zalo
0982221758
CÔNG TY TNHH TM & DV HAPPY ELSA
Kết nối với chúng tôi
Về Happy Elsa
© 2024 Bản quyền thuộc về Happy Elsa
Khu Villa Hà Đô, Số 12, đường 53A, Phường Cát Lái, TP. HCM