Rà soát chi tiết sức khỏe tài chính

Hiểu rõ toàn cảnh tài chính hiện tại của bạn – thu nhập, chi tiêu, tài sản, nợ vay…

Xác định mục tiêu tài chính cá nhân

Mục tiêu tài chính, khẩu vị đầu tư, thời gian & kênh đầu tư phù hợp.

Xây dựng danh mục đầu tư chiến lược

Đề xuất cách phân bổ tài sản theo tỉ trọng, chu kỳ và thời điểm đầu tư – phù hợp với từng giai đoạn sống và mục tiêu cụ thể.

Tư vấn sản phẩm đầu tư

Giải thích, phân tích và đề xuất các kênh đầu tư như cổ phiếu, trái phiếu, quỹ mở, ngoại tệ… với chiến lược cá nhân hoá và minh bạch.

Tư vấn quản trị nguồn vốn & vay

Định hướng phương án vay vốn, tối ưu hiệu quả sử dụng nguồn vốn (bao gồm cả khoản vay cá nhân lẫn tài chính doanh nghiệp vừa & nhỏ)

Kế hoạch tài chính 1 năm & 10 năm

Cung cấp bản kế hoạch tài chính chi tiết cho từng năm, đồng thời xây dựng định hướng dài hạn trong 10 năm tới.

Tư vấn quản trị rủi ro

Đề xuất giải pháp phòng ngừa rủi ro về tài chính, bảo vệ tài sản trước những biến cố bất ngờ hoặc giai đoạn biến động

Tư vấn các vấn đề liên quan đến luật & thuế

Giải đáp và tư vấn về thuế thu nhập cá nhân, thừa kế, hôn nhân, tặng cho tài sản... để đảm bảo tuân thủ pháp lý và tối ưu lợi ích tài chính.

Triển khai & đồng hành 1 năm

Đội ngũ Cố vấn Happy Elsa theo sát quá trình triển khai thực tế – hỗ trợ khách hàng trong từng bước ra quyết định.

Phục vụ linh động theo nhu cầu

Không rập khuôn. Tư vấn theo nhu cầu thực tế của khách hàng, linh hoạt điều chỉnh theo tình hình tài chính, thị trường và thay đổi trong cuộc sống cá nhân.

Quản lý thu nhập/chi tiêu

Tính năng này hỗ trợ ghi nhận và phân loại các khoản thu nhập, chi tiêu hàng ngày. Cố vấn tài chính có thể dễ dàng theo dõi dòng tiền, so sánh giữa các tháng và từ đó điều chỉnh kế hoạch tài chính sao cho phù hợp với nhu cầu khách hàng.

Dự báo dòng tiền trong tương lai

Với các thuật toán phân tích tiên tiến, phần mềm giúp dự báo dòng tiền, đưa ra các kịch bản tài chính tương lai. Điều này giúp người dùng nắm bắt xu hướng tài chính và có những chiến lược dự phòng kịp thời để đảm bảo an toàn tài chính.

Báo cáo phân tích cho khách hàng

Phần mềm cung cấp báo cáo phân tích trực quan và chi tiết, giúp khách hàng hiểu rõ tình hình tài chính của mình. Các báo cáo được tùy chỉnh theo nhu cầu cá nhân, từ đó đưa ra các đề xuất cải thiện quản lý tài sản và đầu tư hiệu quả.

Quản lý tài sản/nợ

Phần mềm cho phép tư vấn viên theo dõi và quản lý chi tiết các khoản tài sản và nợ phải trả qua giao diện trực quan. Tính năng này giúp tổng hợp, phân loại và cập nhật nhanh chóng tình hình tài chính hiện tại của khách hàng, từ đó đưa ra những quyết định quản lý hiệu quả.

ThS. Nguyễn Thu Giang

kinh Nghiệm

• Hơn 10 năm kinh nghiệm trong mảng tư vấn tài chính
• Trưởng bộ phận Tư vấn tài chính cá nhân – khu vực miền Bắc – CTCP Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản FIDT

TRÌNH ĐỘ CHUYÊN MÔN

• Thạc sĩ Kinh tế quốc tế – Đại học Ceram Sophia Antipolis – Cộng hòa Pháp (2005)
• MBA – Thạc sỹ chuyên ngành Quản trị kinh doanh – CFVG – Đại học Kinh tế quốc dân Hà Nội
• Đồng tác giả sách “Cẩm nang quản lý tài chính cho sinh viên”

ThS. Nguyễn Thị Thanh Hoa

kinh Nghiệm

• 20 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực chứng khoán, các mảng: Phát triển sản phẩm, Kinh doanh trái phiếu, Sàn giao dịch Vàng, Tư vấn đầu tư (cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ, vàng …)
• Giám đốc CTCP Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản FIDT – Khu vực Miền Bắc

TRÌNH ĐỘ CHUYÊN MÔN

• Thạc sĩ Quản trị các tổ chức tài chính – ĐH Kinh tế – ĐH Quốc gia Hà Nội
• Chuyên gia đào tạo, xây dựng các chương trình đào tạo về tài chính cá nhân, đầu tư chứng khoán

Nguyễn An Huy

kinh Nghiệm

• 10 năm kinh nghiệm trên thị trường chứng khoán Việt Nam
• 6 năm kinh nghiệm quản lý và tư vấn đầu tư cho khách hàng cá nhân

TRÌNH ĐỘ CHUYÊN MÔN

• Trưởng phòng Môi Giới – Công ty CP chứng khoán MB (MBS)
• Trưởng nhóm kinh doanh bảo hiểm – Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Chubb Việt Nam
• Diễn giả đồng hành trong các chương trình về tài chính cá nhân cùng Đài truyền hình Hà Nội, VTV Cab, VNExpress, Báo Lao động…

ThS. Nguyễn Thu Giang

kinh Nghiệm

• Hơn 10 năm kinh nghiệm trong mảng tư vấn tài chính
• Trưởng bộ phận Tư vấn tài chính cá nhân – khu vực miền Bắc – CTCP Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản FIDT

TRÌNH ĐỘ CHUYÊN MÔN

• Thạc sĩ Kinh tế quốc tế – Đại học Ceram Sophia Antipolis – Cộng hòa Pháp (2005)
• MBA – Thạc sỹ chuyên ngành Quản trị kinh doanh – CFVG – Đại học Kinh tế quốc dân Hà Nội
• Đồng tác giả sách “Cẩm nang quản lý tài chính cho sinh viên”

ThS. Nguyễn Thu Giang

kinh Nghiệm

• Hơn 10 năm kinh nghiệm trong mảng tư vấn tài chính
• Trưởng bộ phận Tư vấn tài chính cá nhân – khu vực miền Bắc – CTCP Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản FIDT

TRÌNH ĐỘ CHUYÊN MÔN

• Thạc sĩ Kinh tế quốc tế – Đại học Ceram Sophia Antipolis – Cộng hòa Pháp (2005)
• MBA – Thạc sỹ chuyên ngành Quản trị kinh doanh – CFVG – Đại học Kinh tế quốc dân Hà Nội
• Đồng tác giả sách “Cẩm nang quản lý tài chính cho sinh viên”